Кредиты - главные новости

Как работает банковская система во время войны, насколько она устойчива и каким банкам следует доверять. Сколько банков ликвидировали в последнее время, выдают ли кредиты и выгодно ли держать накопления на депозитах? Сколько заработали банки? За пять месяцев 2023 г. украинские банки заработали 53,6 млрд.

Сергей Николайчук, замглавы НБУ (Фото:NV) В 2023 году банки прогнозируют рост кредитного портфеля в гривне на 10% и на столько же — в 2024 году. Об этом заместитель главы НБУ Сергей Николайчук рассказал в интервью Укринформу. «Последний опрос менеджеров банков показал, что они ожидают роста кредитного портфеля в гривне в этом году на 10%, и в следующем году — на такой же процент», — сказал Николайчук.

Денежные средства должны взыскать в счет погашения задолженности банка Финансовая инициатива по одному из предоставленных ранее и не возвращенных кредитов рефинансирования. Печерский районный суд Киева принял решение взыскать с бывшего собственника ПАО Коммерческий банк Финансовая инициатива Олега Бахматюка в качестве поручителя более 1,8 млрд гривен в пользу Национального банка. Об этом сообщила пресс-служба регулятора.

"23-го я был на встрече у президента. После этого мы с некоторыми участниками встречи пошли поужинать и обсудить услышанное. Пришли к единодушному мнению, что ничего серьезного не будет. И я пошел спать", – поделился Гороховский.

Украина получит от Европейского союза (ЕС) 50 миллиардов евро в виде грантов и кредитов для экономического и социального восстановления после российского полномасштабного вторжения.

Украинцам с 1 августа дадут возможность взять кредит на покупку жилья по программе ипотечного кредитования «єОселя», под 7%. С этого периода правительство расширяет категории лиц, которые могут получить крышу над головой.

Укрпошта потратит деньги ЕБРР на велосипеды и грузовики (Фото:Укрпошта / Facebook) Государственная Укрпошта использует 22,7 млн евро кредита ЕБРР на закупку электровелосипедов и грузовиков.

депозитфото Игорь Матвеев более 20 лет назад превратил обанкротившийся колхоз в процветающее фермерское хозяйство по выращиванию зерновых с земельным банком площадью около 1000 га. Работа в хозяйстве не прекращалась ни на день даже после начала полномасштабного российского вторжения. Значительную часть собственной прибыли, а это уже более 5 млн грн, фермер направил на помощь ВСУ — покупку дронов, автомобилей, масел, продуктов питания, формы и многое другое.

В парламенте зарегистрировали проект закона, который претендует на революцию в сфере быстрого кредитования, ведь его принятие заставит микрофинансовые компании пересмотреть условия своих займов. Опрошенные Фокусом эксперты говорят: получить быстрый кредит до зарплаты станет cложнее. Группа депутатов подготовила законопроект №9422 по усовершенствованию государственного регулирования рынков финансовых услуг.

К программе єОселя могут присоединиться УБД и переселенцы (Фото:stockasso / Depositphotos) Кабинет министров принял решение, которым разрешил подавать заявки на получение ипотечных кредитов по программе єОселя всем украинцам, которые не имеют собственного жилья. Рассказываем, кто и на каких условиях может присоединиться к программе. Правительство внесло изменения в программу єОселя — отныне в ней смогут принять участие украинцы, не имеющие собственного жилья независимо от профессии.

Военнослужащие, правоохранители, учителя, медики и ученые могут получать ипотеку под 3% (Фото:MaxMaslov / Depositphotos) Правительство внесло изменения в программу єОселя — отныне принять участие смогут украинцы, не имеющие собственного жилья независимо от профессии.Об этом заявил премьер-министр Денис Шмыгаль.Для новых участников программы будет действовать льготная годовая ставка 7% в гривне. Первый взнос — от 20%, а срок кредитования — до 20 лет.«Эти и другие изменения в условия программы позволят существенно активизировать выдачу ипотеки.

Для решения проблемы кредитов в Украине приняли законопроекты, упрощающие условия погашения и разрешающие отсрочку долгов по кредитам. Тем, кто захочет реструктуризировать свой долг по кредиту, нужно знать несколько важных вещей.

"В прошлом году по инициативе президента Украины мы запустили программу "єОселя". Дали возможность военным, правоохранителям, учителям, медикам и ученым получать ипотеку под 3%. [...] Теперь будем расширять программу. Вносим изменения, благодаря которым участие в программе "єОселя" смогут принять другие украинцы, не имеющие собственного жилья", – сказал Шмыгаль.

Участие в программе єОселя смогут принять украинцы, не имеющие собственного жилья. Для них будет действовать льготная годовая ставка 7% в гривне. Украина планирует расширять программу доступной ипотеки єОселя на все категории граждан.

Известно, что реструктуризация будет доступна во время военного положения и еще 30 дней после его отмены. Президент Владимир Зеленский подписал законы об обязательной реструктуризации потребительских кредитов для граждан с территорий, где ведутся или велись боевые действия, или с временно оккупированных территорий. Это проекты № 9051 и № 9052.

Денежные средства получены как результат успешного первого пересмотра программы расширенного финансирования. В общий фонд государственного бюджета Украины поступил второй транш в размере 890 млн долларов от Международного валютного фонда (МВФ). Об этом 3 июля сообщило Министерство финансов.

Зеленский подписал законы о внедрении обязательной реструктуризации потребительских кредитов для людей с территорий, затронутых войной (ВПЛ) во время военного положения и 30 дней после него.

Райффайзен Банк начал кредитовать экспортеров в польских злотых. Первые 6,7 млн злотых получила львовская кондитерская фабрика «Ярич», известная брендом печенья «Мария». Об этом говорится в сообщении банка.

НБУ пересмотрел прогноз по кредитным потерям (Фото:Пресс-центр НБУ) НБУ улучшил прогноз потерь кредитного портфеля из-за войны с 30% до 20%. Нацбанк Украины пересмотрел прогноз по кредитным потерям из-за войны с 30% до 20%.Об этом говорится в Отчете о финансовой стабильности НБУ.Нацбанк отмечает, что в текущем году банки резко сократили формирование резервов после отражения значительных потерь от кредитного риска в прошлом году.С начала российского вторжения банки признали потерю почти 15% портфеля, работающего на момент российского вторжения.

Рейтинг Украины остался на уровне СС. Почему в Fitch считают, что в нашей стране возможен дефолт и каковы другие прогнозы. Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента Украины в иностранной валюте на уровне CC.

Комитет Банка Англии по денежно-кредитной политике поддержал большинством голосов поднятие ключевой ставки на 0,5 п. п.

Государственный Ощадбанк выдал первый льготный ипотечный кредит на приобретение жилья в объекте незавершенного строительства в рамках программы «е-Оселя», проценты по которому частично будет покрывать государство. Об этом сообщает пресс-служба банка.

Павел Лихоманов, директор департамента малого и микробизнеса Банка Кредит Днепр (Фото:Банк Кредит Днепр) Значительная часть украинского небольшого бизнеса продолжает активно работать и демонстрирует миру поразительную устойчивость. Наиболее гибкими и активными являются мелкие предприниматели, малый и средний бизнес.

НБУ разрешил обслуживать новые внешние кредиты (Фото:NBU / Flickr) Нацбанк накануне Конференции по восстановлению в Лондоне разрешил перевод средств за рубеж в целях обслуживания и погашения кредитов и займов, полученных после 20 июня 2023 года.Соответствующее постановление № 77 от 20 июня опубликовано на его сайте.Обязательным условием для таких переводов является ставка займа со всеми другими платежами до 12% годовых.Помимо того в случае, если кредит получен на срок до трех лет, то обслуживать и погашать его можно только за счет собственных валютных средств. Тогда как для выплаты процентов, комиссий, сборов и других платежей (кроме платежей по возврату основной суммы) по более долгосрочным кредитам в течение первых трех лет разрешается покупать валюту на рынке.Отдельно в постановлении прописаны меры контроля банка за соблюдением (непревышением) размера выплат по максимальной процентной ставке 12%, в том числе недопущение досрочных выплат.Соответствующие решения о смягчении валютных ограничений НБУ принял, учитывая устойчивую ситуацию на валютном рынке, достаточно высокий объем международных резервов и улучшение ситуации со срочностью средств в банковской системе.Невозможность обслуживать внешние кредиты называлось одним из главных препятствий для привлечения нового внешнего финансирования частным сектором.

Фон дер Ляйен отметила, что в течение трех последних лет мир пережил ряд кризисов, "кульминацией" которых стала война России против Украины. По словам главы Еврокомиссии, ЕС "болезненно ощутил" на себе последствия войны, среди которых она назвала рост цен на энергоносители, рост инфляции и процентных ставок.

Как война влияет на важные экономические показатели и почему несмотря на их ухудшения банкротство стране не угрожает. Государственный долг Украины продолжает систематически расти, дефицит бюджета углубляется. Несмотря на это, экономического краха ждать не стоит.

Европейский Центробанк (ЕЦБ) в борьбе против высокой инфляции вновь повысил базовые учетные ставки на 0,25 процента. Основная ставка, по которой коммерческие банки могут брать кредиты у ЕЦБ, увеличена до 4 процентов, а базовая ставка по вкладам — до 3,5 процента, сообщил регулятор в четверг, 15 июня.

ВТБ раскрыл новый метод мошенничества. Злоумышленники заставляют заемщиков рефинансировать кредиты других банков в один и затем переводить полученные деньги на «безопасный счет». В итоге клиенты остаются с еще бОльшими долговыми обязательствами.

ШвидкоГроші оштрафовали на 2 миллиона гривен (Фото:ШвидкоГроші) НБУ оштрафовал сервис микрокредитов Швидко Гроші более чем на 2 млн грн. Нацбанк Украины применил письменное предупреждение и штраф в размере 2,29 млн грн к ООО Споживчий центр, которое предоставляет услуги микрокредитования под брендом Швидко Гроші.Об этом сообщает пресс-служба регулятора.Решение о штрафе принял Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг, оно вступило в силу с 14 июня.Письменное предупреждение компания получила по результатам внеплановой инспекционной проверки в марте — мае 2023 года.Проверка выявила нарушение финансовой компанией требований законодательства, в том числе требований по этическому поведению.

ВТБ выступил с инициативой модернизировать программу льготного автокредитования. На фоне роста цен на автомобили целесообразно расширить перечень бюджетных марок и поднять лимит стоимости машин, входящих в ее периметр. Такой шаг сделает приобретение транспортных средств доступнее, в первую очередь – для социальных категорий, заявил заместитель президента - председателя правления ВТБ Анатолий Печатников в рамках ПМЭФ-2023.

ЕС подготовил соглашение, которое позволит Украине получить ссуды на 100 млн евро для безотлагательного восстановления. Европейская комиссия и Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) согласились предоставить гарантию ЕС, которая позволит ЕИБ предоставить Украине новый заем в размере 100 миллионов евро. Об этом говорится в сообщении на сайте Еврокомиссии.

"Сегодня примем решение, которое позволит продлить программу портфельных гарантий на государственной основе на сумму 7,8 млрд грн. Это одна из программ доступных льготных кредитов, когда правительство покрывает до 80% кредита бизнесмена перед банком", – сказал премьер.

Фото: Sebastian Herrmann / Unsplash Из 41,7 млрд рублей 12,6 млрд выдано торговым предприятия, 3,2 млрд – предприятиям сельского хозяйства, 17,4 млрд – обрабатывающей промышленности, 2 млрд – строительным организациям.  Объем выданных малому и среднему бизнесу кредитов составил 12,9 млрд рублей, как и годом ранее. «Развитию малого и среднего бизнеса в Верхневолжье в немалой степени способствует доступность кредитных ресурсов. Действующие меры поддержки малых и средних предприятий позволяют оформить кредит на пополнение оборотных средств и реализацию инвестиционных проектов, в том числе, по льготной ставке», – отметил Михаил Цибарев, эксперт тверского отделения Банка России.

Парламент принял закон, который комплексно решает проблемы начисления чрезмерных и непропорционально больших процентов. Нововведения коснутся нескольких категорий граждан.

Украинский Raiffeisen исключили из программы 5−7-9% (Фото:REUTERS/Leonhard Foeger) Украинский Райффайзен Банк исключили из программы кредитов 5−7−9% из-за санкций СНБО. Украинский Райффайзен Банк исключили из программы 5−7−9% из-за санкций против российского банка группы Raiffeisen Bank International.

Фото: Vardan Papikyan / Unsplash С января по март 2023 года жителям Тверской области было выдано кредитов на сумму 37 млрд рублей, что на 15% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Такие данные приводит региональное отделение Банка России. В начале весны потребительская активность населения начала восстанавливаться, ставки по некоторым программам снизились, а максимальная сумма кредита выросла, объясняют эксперты ЦБ.

Компания использует средства на модернизацию железнодорожного сообщения со странами Европейского союза. Европейский банк реконструкции и развития предоставит 200 миллионов евро займа Укрзализныце для модернизации железнодорожного сообщения со странами Евросоюза.

Как и ожидалось, ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 7,5%. На этом фоне ВТБ также не прогнозирует существенных изменений на рынке депозитов и розничного кредитования.Депозиты По оценке банка, в сегменте привлечения ставки сохранятся в текущем диапазоне, который сформировался еще в начале марта. ВТБ пока тоже не планирует менять условия по своим сберегательным продуктам, однако будет внимательно следить за финансовой конъюнктурой.

«Открытие Авто» (блок автобизнеса банка «Открытие») подвел итоги работы в регионах ЦФО (без учета Москвы и Московской области). За пять месяцев клиенты «Открытие Авто» оформили 3,5 тысячи автокредитов на сумму 3,7 млрд рублей, что в 1,5 раз больше по объему и количеству показателей за аналогичный период прошлого года. Основной объем выданных кредитов приходится на Воронежскую и Рязанскую области (доля 18% и 11% в общем объеме соответственно).

В мае клиенты ВТБ в ЦФО (без учета Москвы и Московской области) оформили автокредиты на 1,7 млрд рублей, что на 20% превышает результат апреля. В топ-5 регионов-лидеров в ЦФО по объему выданных банком автокредитов в мае стали Воронежская область (350 млн рублей), Тульская область (266 млн рублей), Белгородская область (141 млн), Рязанская область (120 млн) и Ярославская область (110 млн). Средний чек сделки по ЦФО в последний весенний месяц составил порядка 1,2 млн рублей, оставшись примерно на уровне апрельского, и увеличившись на 12% относительно начала года.

Было проанализировано 70 тысяч кредитов с задержкой выплат на 180 и более дней. Выяснилось, что более 70% просрочек по банковским кредитам — за людьми со средним специальным образованием или без среднего/высшего образования. Среди граждан с одним или более высшими образованием — лишь порядка 30% банковских должников. При этом почти четверть из них (23%) — это топ-менеджеры, руководители среднего звена.

ВТБ запускает единый сервис по реструктуризации беззалоговых кредитов. Чтобы предотвратить или справиться с непростой финансовой ситуацией, заемщики смогут позвонить в банк и оставить заявку на пересмотр кредитных обязательств. Клиенту останется прийти в офис лишь для подписания документов.

Шестимесячная европейская межбанковская ставка предложения (Euribor), к которой привязано большинство жилищных кредитов в Эстонии, снизилась до 3,721%. Днем ранее она составляла 3,746%.

С 1 июня клиенты банка могут получить кредит или рефинансировать ранее выданный заем по ставке от 3,9% при подаче заявки онлайн и оформлении услуги «Ваша низкая ставка». Одобрение заявки, поданной на сайте или в мобильном приложении банка, занимает 2 минуты.

depositphotos Фонд развития предпринимательства успешно работает над тем, чтобы сохранить малый и средний бизнес в Украине даже во время войны. В рамках этой работы была запущена программа «Добавь энергии твоему бизнесу». Мы пообщались с Андреем Гапоном, исполнительным директором Фонда, который и рассказал нам о том, как работает программа, каковы ее преимущества и почему помощь малому и среднему бизнесу — это ключ к выживанию. — Андрей Александрович, малый и средний бизнес играют ключевую роль в экономике Украины.

Тяжелое финансовое положение заставляет людей занимать деньги. Организации по микрокредитованию радостно предоставляют ссуды – но под огромные проценты. Рынок оживился С 2018 года по 2021 год объемы выданных микрокредитов выросли более чем вдвое, свидетельствуют данные НБУ.

Чаще всего они стремятся досрочно закрыть обязательства по крупным сделкам. Клиентам, погасившим свои кредиты в прошлом году, требовалось на это около 3 лет. Об этом свидетельствует аналитика банка по ипотеке без учета рефинансирования.

Сервис ШвидкоГроші оштрафовали (Фото:НБУ \ Flickr) НБУ оштрафовал известный сервис микрокредитов ШвидкоГроші на 34 тыс грн. Нацбанк Украины оштрафовал ООО Потребительский центр, которая предоставляет микрокредиты под брендом ШвидкоГроші.Об этом сообщила пресс-служба регулятора.«Штраф наложен за предоставление заведомо недостоверной информации, а также непредоставление информации и непредставление документов по требованию Национального банка», — говорится в сообщении регулятора.

В ВТБ сообщили, что клиенты  с момента запуска банком кредитования на малые суммы оформили более 50 тысяч таких займов на сумму свыше миллиарда рублей. Средний чек в мае составил 21 тысячу рублей. Активнее всего данные кредиты берут жители Москвы и Подмосковья, а также Самарской и Новосибирской областей.

Фото: Dimitri Karastelev / Unsplash Госдума приняла в первом чтении законопроект, который позволит наследникам умершего человека не выплачивать его кредиты. Сейчас при выдаче кредита могут заключаться договоры страхования, в том числе жизни человека.

По его словам, на этот летний период у государственной Центрэнерго возник дефицит угля в объеме 1 млн тонн. Компания должна эти объемы купить, но для этого нужны деньги.

Проект предусматривает финансирование Копенгагеном для двух пилотных проектов в сфере сельского хозяйства и агропереработки. Дания открыла специальный инвестиционный фонд для Украины на сумму в один миллиард датских крон (133 млн долларов). Об этом сообщил Правительственный портал.

Украинцы поверили банкам — объемы депозитов за год резко выросли (Фото:НБУ / Flickr) По состоянию на май 2023 года объем депозитов бизнеса и украинцев в украинских банках составляет почти 2 трлн грн — на треть больше показателей прошлого года. Зато общий объем кредитов сократился на 8%. Об этом свидетельствуют данные Опендатабот.

Так, в мае аккредитацию банка «Открытие» получили 15 строительных проектов в 7 регионах ЦФО. Одобрение банка получили жилые комплексы в Белгороде, Иваново, Семилуках. Обнинске, Костроме, Рязани, Туле и Ярославле: ЖК "Славяноград", ЖК Донецкий,  ЖК Георгиевский-2, ЖК Космос 2.0, ЖК по ул.

В 2009 году кредиты были у 26% граждан, а в 2023 — у 46%. В большинстве случаев (в 28%) у россиянина один кредит.

"В апреле индекс ожиданий деловой активности впервые за полтора года превысил равновесный уровень. Это говорит о более-менее положительных ожиданиях предпринимателей – насколько это возможно в условиях полномасштабной войны. Со своей стороны, активизируем программы поддержки бизнеса", – сказал премьер.

В Украине по состоянию на май 2023 года количество должников достигло 8 млн, а прирост за время полномасштабной войны составил 8%, или 615 тысяч. На граждан чаще всего открывают исполнительные производства из-за долгов по кредитам и несвоевременно уплаченных штрафов за нарушение ПДД.

Насколько выросли долги украинцев с начала полномасштабного российского вторжения (Фото:alfexe / Depositphotos) С начала полномасштабного российского вторжения количество задолженностей в Едином реестре должников выросло на 615 тысяч или на 8%*. Как сообщает Опендатабот, сейчас численность долгов пересекла границу в 8 млн, тогда как в феврале 2022-го их насчитывалось 7,44 млн. Почти четверть всех долгов (24,6%) составляет взыскание средств в пользу государства.

В Украине для должников предусмотрен ряд санкций, среди которых — ограничение на открытие новых банковских счетов и блокирование текущих. После начала полномасштабной войны количество граждан в Едином реестре должников выросло на 615 000, или на 8%. Об этом свидетельствуют данные Опендатабот.

По данным банка, в основном на покупку транспортных средств занимают мужчины: по итогам апреля на них пришлось примерно 64% выданных кредитов. При этом растет доля заемшиков-женщин: если в начале 2020 года за финансированием обращались около 32% таких клиентов, то в апреле текущего - почти 36%. Из статистики ВТБ следует, что клиенты оформляют автокредиты в среднем в 41,5 года.